张发衡 敬老院项目商业计划书

第一章 项目背景

一、敬老院项目概况描述

19xx年起各级政府就出台了相关政策，鼓励民间组织、企业、个人创办养老服务机构。在20xx年召开中共十六大三中全会上有关代表提及老年人养老一事，中央领导对此十分重视。近日国家民政部及地方各级民政部门从社会各方面宣传全面关心和帮助老人，尤其是老年人养老与生活方面，并鼓励从事老年住宅的建设。

二、敬老院项目目前主要产品或服务介绍

二、敬老院简介资料

四、敬老院管理

第二章 技术与产品

一、技术描述及技术持有

二、产品状况

1.主要产品目录

2.产品特性

此项目属于社会公益性、非营利性的项目，只有真正大力给与支持和倡导发展社会福利事业的领导、人民群众和企业界的人士共同合作努力，才能使该项目落地生根。在项目立项过程中，要考虑兼顾以商养寓的思路，才能实现老年公寓等社会福利事业的健康有序、长久稳定、快速发展。该项目的建设也是利国利民，造福一方的善举，为现有的老年人以及未来的老年人办实事，办好事。该项目符合国情，顺应民意，具有广阔的发展前景。

一是社会养老的拉力：有着良好的照顾服务。社会照顾对家庭照顾的替代首先要求它的服务质量，必须能与家庭照顾相当，或者能达到老人及家属的期望。而照顾质量主要取决于工作人员、护理人员的素质和工作态度。在一个有着通过专业培训的护理人员对老人的耐心、关心下，从日常护理到饮食服务，组织老人参加健康康乐服务、定期医疗保健服务，为老人提供标准化、规范化、科学化的服务程序，给老人提供比家庭更加无微不至的关心。

二是家庭的推力：老年人照顾的人力成本。老年人走出家庭，除了社会养老能提供令人满意的服务，形成对老人的拉力外,还必须有来自家庭的推力，从家庭人力上看，要完全承担老人照顾是很难的。自理能力差特别是完全不能自理的老人24小时都需要有人照顾，家庭难以承担繁重的照顾责任;从老人角度看，也希望解脱子女的照顾负担。而目前我国城镇绝大多数家庭是夫妇双方同时就业，上班时间就不能顾及对老人的照顾。如雇佣家庭保姆，仅工资及膳食费两项就已接近企业职工的月收入，但如果按社会养老有关规

定每六名老人配一名护理员，社会服务成本较低。也是老人及家属选择社会服务要考虑的重要因素。 三是维系老人的社会网络的吸引力。对于生活自理能力差而户外行动不方便的老人来说，社会网络关系主要发生在家庭之内，而在社会养老这个“大家庭”内能够在一定程度上保持老人与家庭成员的联系，又能创造出更为丰富多彩、广泛的社会交往。老年大学、游艺性活动、报刊时事学习，老年保健知识讲座，为老年人摆脱孤独，互相帮助，身心健康有着良好的帮助。

3.正在开发/待开发产品简介

4.研发计划及时间表

5.知识产权策略

6.无形资产

三、敬老院产品生产

1.资源及原材料供应

2.现有生产条件和生产能力

3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4.原有主要设备及需添置设备

5.产品标准、质检和生产成本控制

6.包装与储运

第三章 敬老院项目市场分析

健康老龄化战略的内涵，主要包括"老有所养、老有所医、老有所为、老有所学、老有所教、老有所乐"内容，这是促使经济社会可持续发展的重要内容，是解决好我国人口老龄化问题的主体思路。据有关数据统计，到本世纪一十年代末，中国退休劳动者一生的积蓄总和相当于全国国内生产总值的1/3;另据中国老龄人协会估计，中国老年人消费约每年3000亿人民币，而且随着老年人消费观念的逐步转变，其消费数额还将得到进一步增长。由此可见“老年人市场”是一个潜力很大的市场，老年人产业，尤其是老年住宅产业是一个极待开发的产业，也是一个极具社会意义的事业。老龄产业是为了满足老年人物质和精神生活需求而形成的产业，既包括生产性产业，也包括服务性产业，是解决人口老龄化问题的重要手段。发展老龄产业，一是要从我国实际出发，以满足老人物质和精神生活的需要为目的;二是要以市场为导向，按经济规律办事，三是要保证养老费用的合理使用，提高老年人的消费能力。

现如今，中国敬老院的发展远远不能适应老龄化的需要，机构养老服务的总体供求之间呈现严重失衡的状态，严重地制约了机构养老事业的快速发展。20xx年底，中国60岁及以上老年人口达到1.43亿，占总人口的10.97%。20xx年底，中国60岁以上老年人口近1.44亿，占总人口的比例达11%，65岁及以上老年人口达到10055万人，占全国总人口的7.7%。20xx年中国60岁以上老年人口接近1.5亿，老年人口总数为14657万人。20xx年底中国60岁及以上老年人口已达到1.53亿人，占总人口的11.6%。快速发展的人口老龄化，已

经并将进一步成为影响中国经济社会发展全局的重大战略问题。截至20xx年底，我国60岁以上老年人口已达到1.5989亿人，占总人口的12%。20xx年老年人口将达1.74亿，20xx年进一步增至2.48亿。

综上所述，在21世纪的今天，随着社会老龄化的进程，发展壮大敬老院已成为不可逆转的趋势。

一、敬老院市场规模、市场结构与划分

二、目标市场的设定

三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四、目前敬老院产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产 品排名及品牌状况

五、市场趋势预测和市场机会

六、行业政策

第四章 竞争分析

一、有无行业垄断

二、从市场细分看竞争者市场份额

三、主要竞争对手情况：实力、产品情况

四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

五、敬老院产品竞争优势

第五章 产品制造(项目产品、技术及工程建设)

第一节 产品制造

一、生产方式

二、生产设备

三、成本控制

第二节 项目主要产品及规模目标

一、主要产品质量指标

二、本项目主要产品特点

三、本项目主要产品工艺流程

四、本项目主要产品产能规划

第六章 敬老院项目建设计划

第一节 项目建设主要内容

一、建设规模与目标

二、项目建设内容

三、项目建设布局与进度安排

第二节 厂址选择

一、项目建设地点

二、区位优势分析

三、厂址选择及理由

第三节 原材料保证

第四节 建设工期计划

第五节 主要设备选型

第七章 敬老院项目市场营销

一、概述营销计划

二、敬老院销售政策的制定

三、敬老院销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、主要业务关系状况

五、敬老院销售队伍情况及销售福利分配政策

六、促销和市场渗透

1.主要促销方式

2.广告/公关策略、媒体评估

七、敬老院产品价格方案

1.定价依据和价格结构

2.影响价格变化的因素和对策

八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九、敬老院市场开发规划，销售目标

第八章 敬老院项目投资说明

一、资金需求说明(用量/期限)

二、资金使用计划及进度

三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四、资本结构

五、回报/偿还计划

六、资本原负债结构说明

七、投资抵押

八、投资担保

九、吸纳投资后股权结构

十、股权成本

十一、投资者介入管理之程度说明

十二、报告

十三、杂费支付

第九章 投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第十章 敬老院项目风险分析

一、资源风险

二、市场不确定性风险

三、研发风险

四、生产不确定性风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财务风险

九、管理风险

十、破产风险

第十一章 管理

一、敬老院组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划

第十二章 敬老院项目财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1.销售收入明细表

2.成本费用明细表

3.薪金水平明细表

4.固定资产明细表

5.资产负债表

6.利润及利润分配明细表

7.现金流量表

8.财务指标分析

第十三章 敬老院项目结论及建议

第十四章 附录

附录一 财务附表

附录二 公司营业执照

附录三 敬老院项目产品样品、图片及说明 附录四 公司及产品的其它资料

附录五 敬老院项目专利技术信息

附录六 竞争者调查

图表目录

图表：2009-20xx年敬老院国际市场规模 图表：2009-20xx年敬老院国内市场规模

图表：2012-20xx年敬老院国际市场规模预测 hjdghsthtrxscfzxvdfcv

第二篇：医院项目计划书医院项目项目建议书

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XXX综合医院

商

业

计

划

书

建设单位：有限责任公司

二零一四年六月

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目录

第一章 执行摘要 ......................................................................................................... 1

1.1 项目名称 ........................................................................................................................ 1

1.2 项目简介 ........................................................................................................................ 1

1.3 商业模式 ........................................................................................................................ 1

1.4 盈利模式 ........................................................................................................................ 1

1.5 市场分析 ........................................................................................................................ 1

1.6 财务分析 ........................................................................................................................ 1

第二章 市场分析 ......................................................................................................... 2

2.1 市场定位分析 ................................................................................................................ 2

2.2 市场容量分析 ................................................................................................................ 2

2.2.1 成都地区医疗需求分析 ......................................................................................... 2

2.2.2 目标市场容量预测 ................................................................................................. 4

2.3 市场竞争分析 ................................................................................................................ 5

第三章 项目规划 ......................................................................................................... 7

3.1 医院总体规划 ................................................................................................................ 7

3.1.1 可容纳就医规模 ................................................................... 错误！未定义书签。

3.1.2 科室设置 ............................................................................... 错误！未定义书签。

3.2 建设内容 ........................................................................................................................ 7

3.3 组织结构 ........................................................................................................................ 8

第四章 项目核心运营能力 ....................................................................................... 11

4.1 项目定位 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

4.2 运营模式 ....................................................................................................................... 11

4.3 盈利模式 ....................................................................................................................... 11

4.4 核心资源能力 ............................................................................................................... 11

第五章 战略规划 ....................................................................................................... 12

5.1 ＳＷＯＴ分析 .............................................................................................................. 12

5.1.1 优势 ....................................................................................................................... 12

5.1.2 劣势 ....................................................................................................................... 12

5.1.3 机会 ....................................................................................................................... 12

5.1.4 威胁 ....................................................................................................................... 12

I

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5.2 竞争策略 ...................................................................................................................... 12

5.3 战略目标 ...................................................................................................................... 12

第六章 品牌推广 ....................................................................................................... 13

6.1 活动策划 ...................................................................................................................... 13

6.1.1 医院成立新闻发布会 ........................................................................................... 13

6.1.2 贫困患者医疗救助行动 ....................................................................................... 13

6.1.3 社区健康普查疾病筛选活动 ............................................................................... 13

6.2 公益广告 ...................................................................................................................... 13

6.3 峰会论坛 ...................................................................................................................... 13

第七章 投资计划 ....................................................................................................... 14

7.1 资金使用计划 .............................................................................................................. 14

7.2 退出机制 ...................................................................................................................... 14

第八章 财务分析 ....................................................................................................... 15

8.1 财务假设 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

8.2 财务预测 ...................................................................................... 错误！未定义书签。

8.2.1 收入预测 ............................................................................... 错误！未定义书签。

8.2.2 成本预测 ............................................................................... 错误！未定义书签。

8.2.3 利润预测 ............................................................................... 错误！未定义书签。

8.3 盈利能力分析 .............................................................................. 错误！未定义书签。

第九章 风险分析 ....................................................................................................... 16

9.1 医务人员道德风险 ...................................................................... 错误！未定义书签。

9.2 药品质量安全风险 ...................................................................... 错误！未定义书签。

9.3 医疗纠纷/事故风险 ..................................................................... 错误！未定义书签。

9.4 市场风险分析 .............................................................................. 错误！未定义书签。

II

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第一章 执行摘要

1.1 项目名称

1.2 项目简介

1.3 项目优势

1.4 盈利模式

1.5 市场分析

1.6 财务分析 1

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第二章 市场分析

2.1 市场定位分析

本项目将建设以肛肠科、皮肤科为特色科室的一级专科医院，主要吸引成都市内肛肠、皮肤专科疑难杂症患者及内外科、体检等普通病患。

2.2 市场容量分析

2.2.1 成都地区医疗需求分析

（一）成都人均医疗支出水平和就诊人数

由图 3-1可以看出，20xx年成都城镇居民人均可支配收入29968元，比上年增长10.2%；农村居民人均纯收入12985元，增长12.9%。年末城乡居民储蓄存款余额8151.6亿元，增长15.5%。年末全市参加城镇基本养老保险人数514.5万人，其中参保职工377.6万人。参加城镇基本医疗保险人数555.2万人，其中参保职工416.7万人（见图2-2）。

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图 2-1 人均收入和居民储蓄示意图

图 2-2 医疗和养老保险参保人数示意图

20xx年，成都公立医院总诊疗人次为3189.75万人次，增幅同比上升0.63%.成都医院次均门诊费用232.44元，按当年价格比上年上涨5.12%，按可比价格上涨7.12%；人均住院费用8824元，按当年价格比上年上涨7.00%，按可比价格上涨3.11%。20xx年，医院门诊药费占42.98%，比上年下降1.13个百分点；医院住院药费占36.32%，比上年下降1.12个百分点（见图2-3）。

图 2-3 成都人均门诊费用和住院费用示意图

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图 2-4门诊和住院药费占比示意图

（二）医疗费用支出方式

据成都卫生局相关数据统计，医疗费用支出方式有居民社保、公立医院免费治疗、自费、商业保险等。其中社保占比50.4%。

2.2.2 目标市场容量预测

一项统计调查显示，7100例随机抽样调查人群中就有4758例检查出肛肠疾病阳性者，总发病率为67%。

20xx年北京中医医院皮肤科日门诊量达1000余人，随着生活节奏的改变，与精神压力有关的皮肤病患病率越来越高。

国家发改委统计表示国内公立医院与私立医院就医比例为9:1。 近几年国家统计数据显示，定期体检的人数年递增10%-20%。目前体检普及率仅15%-20%。未来5年我国体检需求将保持15%左右的速度增长。

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图2-5 体检市场容量预测

通过以上数据，可以保守预测项目市场容量：

1.保守预测成都肛肠疾病患者就有950万人，市场容量巨大。

2.根据20xx年成都公立医院就诊人次数据，可推断成都私立医院就诊人数规模354万人次/年。

3.成都体检市场规模为283万人以上。

2.3 市场竞争分析

项目主要竞争对手有肛肠、皮肤专科医院和以肛肠、皮肤为特色的综合医院，例如成都东大肛肠医院、成都民生皮肤病医院、成都市第二人民医院。

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从上表来看，其行业痛点如下：

? 专科私立医院为了利润往往诱使患者做不必要的检查，夸大病

情，消费者承担不必要的检查、手术痛苦和金钱损失，消费者无法明白消费；如患者质疑消费过程，服务人员服务态度立刻变差。

? 公立医院就诊条件差、排队等待时间长、医生护士服务态度差、

医疗资源与就诊人数严重不匹配，让患者感受不到温暖。

2.4 市场分析结论

经过市场容量和市场竞争分析得出结论，成都肛肠、皮肤医疗市场巨大，随着收入、消费能力的增长和健康观念的深入人心，体检的需求将会越来越多。但明显的行业痛点也为项目提供了市场机遇，提高服务水平、营造良好的医疗环境、让患者明白放心消费、以疗效和服务赢得口碑、以口碑树立医院品牌将是本项目的经营方向。

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第三章 产品服务与项目规划

3.1 医院定位及总体规划

本项目定位于建立以皮肤科、肛肠科为特色科室的一级专科医院，打造面向中高端人群的人文化星级医院环境，引入智能医疗系统和台湾顶级医疗服务理念，提供全程360°的航空式客服服务和酒店式客房管理服务，以服务改善成都医疗市场排队时间长、就医环境差、无服务意识等痛点。

医院建筑面积3000?，上报床位数30，实际床位数60。主要科室有外科、内科、妇科、儿科、影像科、检验科、体检中心、伤鉴中心，其中皮肤科、肛肠科为特色优势科室。

3.2 产品与服务

3.2.1医院硬件

1.打造星级酒店就医环境，让就医过程更加舒心

摒弃传统的就医环境和医疗服务，让患者踏入双沙医院的时候感觉进入星级酒店，典雅的室内装饰，没有浓烈的药水及消毒水的味道，嗅进鼻孔的是淡淡的清香。

40间豪华家庭房和贵宾房供患者选择，电视、电话、沙发、冰箱等设施一应俱全，房间卫生环境、毛巾被褥洗漱设施洁净度达到ISSA美国国际清洁卫生标准。

3处人文医疗休闲区，为患者和家属提供品茗、交流、休闲环境。

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健身房、论道馆，让患者和家属整个就医过程更轻松。

2.先进进口设备，让治疗过程更具保障

一批世界领先的诊疗设备让检查报告更准确，治疗效果更精准。

3.2.2 服务软件

1.引入智能医疗系统，解决排队

难题

项目引入智能医疗系统，病人通

过双沙医院移动终端，可以在手机上

提前预约挂号，解决排队难题。

2.治疗全过程专人服务，提供营养餐、专业护理等增值服务

住院病人除了参与治疗过程，住

院期间手续办理、取报告、取药等过

程全部有专人负责。除了诊疗，每位

医生还会为患者提供饮食、生活禁忌

方案，医院还会提供营养餐、专业护

理等增值服务套餐，整个住院过程患

者无需担心治疗外的任何事情，通过服务流程和细节传递爱心。

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3.首创治疗外60天一对一专业贴心服务

双沙医院的每一位病患在问诊、治疗结束后，医院为每一位患者都配备一个专职医生和专业护士，提供治疗外60天一对一的专业贴心增值服务。

利用智能医疗系统，实现医生和患者的移动咨询服务，让患者回家调养的60天内，也有专业的移动医疗顾问陪伴身边，建立更加亲密的医患关系。

4.价格与服务全部公示，让患者明白消费

医院设立价格公示医疗电子屏，所有检查、治疗、药品价格全部向患者公开。医院对医生的考核，不以患者消费金额为考评因素，而以患者满意度等为主要参考因素。

3.3产品与服务优势

下表对比了本医院与其他竞争对手在患者进行就医选择时所考量的关键因素中的表现。

表3-1 就医选择关键因素对比

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通过对比五大因素，项目优势主要体现为：

? 服务优质

人性化的经营理念、精益求精的诊疗技术、充满人文关怀的服务、星级就医环境，解决成都医院消费市场痛点问题，创新医院经营模式。

? 特色专科，实力强劲

引进全国权威专家，着力打造肛肠科、皮肤科为核心拳头产品，为形成项目的核心竞争力。同时，开设内科、外科、儿科、妇科、体检中心等科室，满足患者的治疗需求。

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第四章 项目核心运营能力

4.1 业务流程

图4-1 项目业务流程示意图

整个项目业务流程如上图：

1. 患者网络预约挂号，可避免长时间等待。

2. 患者可在规定预约时间内抵达医院，由专业护士进行信息核对

填写和服务内容告知，提供一对一的引导、接待服务。

3. 由专业护手引导客户至私密诊室就诊，由专家提供诊断、治疗

服务。

4. 患者期间的取报告单、药品、预约检验等全部由专人提供服务，

住院期间患者提出的合理要求可全部告知专业护士，护士可协调医院内资源，在3小时内给予患者解决方案。

5. 患者结束治疗后，可在家享受长达60天的一对一免费专家服

务。

6. 60天结束后，对医生、护士进行评价，并填写改进意见。

4.2 盈利模式

4.3 核心资源能力

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第五章 战略规划

5.1 ＳＷＯＴ分析

5.1.1 优势

5.1.2 劣势

5.1.3 机会

5.1.4 威胁

5.2 竞争策略

5.3 战略目标 12

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第六章 品牌推广

6.1 活动策划

6.1.1 医院成立新闻发布会

6.1.2 贫困患者医疗救助行动

6.1.3 社区健康普查疾病筛选活动

6.2 公益广告

6.3 峰会论坛

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第七章 投资计划

7.1 资金使用计划

表7-1 资金使用计划表

7.2 退出机制 14

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第八章 财务分析

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第九章 风险分析

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