中国建设银行实习报告

实习时间

20##年7月25日—20##年8月31日

实习地点

中国建设银行福清支行个人信贷业务部

实习目的

通过在建设银行福清支行个人信贷业务部实习进一步了解和巩固在学校期间所学的各门金融学课程的今本理论和基础知识，学会理论联系实际，增强自我解决时间问题的能力。

通过在建设银行福清支行个人信贷业务部的实习，达到学校的社会实践要求，并在部门导师的指导、帮助和教育下，熟悉建设银行海南省儋州支行个人信贷业务部的主要经济业务活动，较为系统地学习金融机构相关金融产品运作情况。

通过在建设银行福清支行个人信贷业务部的实习，学会如何更好的适应新的工作环境以及端正自我的学习及工作态度，为更好的走入社会打下坚定的基础。

通过在建设银行福清支行个人信贷业务部的实习，获得专业知识相关的知识，扩宽自己的知识面，学习如何成为一个综合性人才。学会将理论运用在生产实践，让自己的知识更加牢固，调和理论与实际的关系。培养良好的职业道德观，恪尽职守，勇于创新

实习过程

在这次实习过程中可以说真的是获益良多，大致上了解建设银行福清支行个人信贷业务部的各项业务，熟悉了解商业银行日常业务的操作流程以及工作制度等等，从客观上对自己所学的有关金融方面的各项知识和理论有了更深一层的认识。在实习期间，我虚心学习，认真工作，认真的完成各项工作任务，并于同事建立了良好的关系，得到了公司员工的一致认可。

同时，由于我实习所处时间正好是20##年福清市经济适用房住房公积金贷款的时期，故我的实习内容也大部分与此有关

跟指导老师学习部门相应的理论基础知识及银行相关各种文件

在实习的开始，我主要跟老师学习相应的理论基础只是及银行相关各种文件。一方面要学习新的知识，另一方面，还要学习住房公积金贷款相关知识。结合部门经理的指导，建行公积金相关书籍，参考相关材料等，了解建设银行住房公积金贷款的业务。同时通过学习还让我了解银行的业务，建行的业务结构较为多元化有公司业务，个人业务，资金业务，网上银行业务以及信贷业务等等，我实习的是信贷业务，其中主要学习住房公积金贷款，学习住房公积金贷款的基本操作流程和主要注意的地方。

跟综合柜员学习银行基本业务操作

在学习各种相关银行只是的同时，我还积极向综合柜员学习银行基本业务操作。因为现在银行实行的柜员制，所以我并没有机会去进行实时操作，只能做的就是把学习到的技能操作和综合柜员的操作结合起来，寻找两者的不同，并记录下不同业务类型的交易码和分析码及特殊业务的类型。但是就是从旁边的学习中，我同样学到了很多的东西。当银行提出从产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时，就是对业务员最大的挑战和考验。业务员所要求的不仅是熟练的业务操作，更应懂得如何同顾客交流，为顾客服务，服务优于管理，一个好的管理者更是一个好的服务者。起初对于那汇总一张报纸，一杯茶的管理者的生活，在这彻底改变，报纸是了解客户，了解银行的手段。茶是服务于客户的。“创建学习性组织，争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神，带动着银行业务方面的知识。通过与业务员的接触，我还了解银行的操作流程及储蓄业务方面的知识。储蓄业务实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务。

实习心得与体会

在建设银行福清支行个人信贷部实习的5周内，虽然时间比较短，但我还是觉得收获匪浅：

了解中国建设银行的公司发展历程和公司文化以及日常业务的流程。

进一步熟练运用各种办公软件。

深入学习了个人金融业务的相关知识，并且在完成分配的工作的过程中锻炼和提高了自己交流及处理问题的能力。

锻炼和提高了商务文书撰写的速度和水平。

实习结束时有幸得到部门同事之间的认可和鼓励，有利于我今后求职和其他发展的信心。

同时，我也深刻体会到了以下几点：

1. 效率在世纪工作中地位不可动摇。大型企业有着极强的时间观念，所交代的任务要求在最短的时间内做好，这要求迅速的行动力、反应力和思考力。

2. 以人为本。在分析客户心理时，要站在客户的立场上思考，从他们的角度出发判断他们所需要的金融产品和希望获得的服务，再根据这一反馈信息对理财产品进行调节和修改。

总体来说，我认为我这次的建设银行个人信贷部实习很成功，我从中收获了很多，锻炼了自己，增强了信心。我认真的完成了每一天领导所布置的任务，将实习中发现的问题与同事间进行沟通。认真听取每个人的指导意见，提升自己的实际工作能力和理论实践的能力。与同事们一个月多的相处，让我很舍不得，这次很好的实习学习机会，让我对于个人信贷和住房公积金贷款有了不同于往常的概念，更让我对于个人金融业务进行了进一步的深入了解。

作为一个一直生活在学校的大学生，这次的毕业实习无疑成为了让我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。俗话说千里之行始于足下，业务的往来是不能在书上学到深入了解的，所以基础的实务显得尤其重要，之所以目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生，就是因为他们的实践能力远远大于一般本科生。因此，我现在需要学习的东西还有很多，虽然只有一个月的时间，但是学的不仅是知识，还有更多的理念，这些所得将让我一生受益。
通过这次的实习,除了让我对农业银行的基本业务有了一定了解,能进行基本操作外，我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我，这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。

首先，我觉得学校和单位很大的一个不同点就是进入社会以后必须要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，必须要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。如果没有完成当天应该完成的工作，那职员就必须得加班；如果是不小心弄错了钱款，而又无法追回的话,那就必须由经办人自己负责赔偿。
其次，我觉得工作后每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂一行的行规。在这一点上我从实习单位同事那里深有体会。比如，有的业务办理需要身份证件，虽然客户可能是自己认识的人，他们也会要求对方出示证件，而当对方有所微词时，他们也总是耐心的去解释为什么必须得这么做。在银行职员的工作态度问题尤为重要,比如：在对待客户的态度，首先是要用敬语，如“您好，请签字，请慢走”；其次与客户传递资料时必须起立并且双手接送，最后对于客户的一些问题和咨询必须要耐心的解答。这使我认识到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度，这样才能在自己的岗位上有所发展。
最后，我觉得到了实际工作中以后，学历虽然很重要，但个人的业务能力和交际能力更为重要。任何工作，做得时间久了是谁都会做的，在实际工作中动手能力更重要。因此，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，使我们具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们实习的真正目的。

第二篇：建设银行20xx年第一季度报告

中国建设银行股份有限公司

20xx年第一季度报告

§1重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 本行于20xx年4月27日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行13名董事亲自出席董事会会议，任志刚先生和詹妮·希普利爵士委托黄启民先生代为出席并表决。 1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。

1.4 本行法定代表人王洪章、首席财务官曾俭华、财务会计部总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、完整。 §2公司基本情况 2.1公司信息

股票简称 股票代码 上市证券交易所 股票简称 股票代码 上市证券交易所

董事会秘书姓名 联系地址 电话 传真 电子邮箱

陈彩虹

北京市西城区金融大街25号 86-10-66215533 86-10-66218888 ir@ccb.com 建设银行 939（H股）

香港联合交易所有限公司 建设银行 601939（A股） 上海证券交易所

2

2.2按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标

本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。

（除特别注明外，以人民币百万元列示） 资产总额

归属于本行股东权益 每股净资产（人民币元）

经营活动产生的现金流量净额 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） 净利润

归属于本行股东的净利润 基本和稀释每股收益（人民币元）扣除非经常性损益后的每股收益（基本和稀释，人民币元） 年化加权平均净资产收益率(%) 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产收益率(%)

本报告期末上年度期末13,277,38212,281,834863,4543.48

811,1413.27

本报告期末比上年

度末增减(%)

8.116.456.42

年初至报告期末比上年同期增减(%)

246,7220.99

年初至报告

期期末报告期51,60951,5120.210.2124.6124.59

51,60951,5120.210.2124.6124.59

(232.93)(233.78)

本报告期比上年同

期增减(%)

9.269.1710.5310.53

减少1.58个百分点减少1.48个百分点

3

非经常损益项目列示如下： （人民币百万元）

固定资产处置净收益

抵债资产处置净收益

清理睡眠户净收益

其他损益

非经常性损益合计

税务影响

影响本行股东净利润的非经常性损益

影响少数股东净利润的非经常性损益 截至20xx年3月31日止三个月-981(17)73(23)491

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至20xx年3月31日止三个月净利润和于20xx年3月31日的股东权益并无差异。

2.4股东总数及股东持股情况

2.4.1于20xx年3月31日，本行股东总数为871,393户,其中H股股东54,154户，A股股东817,239户。

4

2.4.2前十名股东持股情况

前10名股东持股情况（以下数据来源于20xx年3月31日在册股东情况）

持股比例

(%)57.030.11

境外法人 境外法人 国有法人

24.899.061.120.13

国家电网公司（“国家电

2,3

国有法人 网”) 百思德投资有限责任公司

2,4

（“百思德”) 美国银行公司

中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品

中国长江电力股份有限公

2

司（“长江电力”)

国有法人 境外法人

1.161.010.80

持有有限售条件股份

持股总数（股） 数量

142,590,494,651（H股） 无

268,049,398（A股） 无 62,452,862,651（H股） 无 22,655,348,797（H股） 无 2,810,000,000（H股） 无 318,860,498（A股） 无 2,895,782,730（H股） 无 2,529,640,000（H股） 无 2,000,000,000（H股） 无

质押或冻结的股份数量 无 无 未知 无 无 无 无 无 无

股东名称

中央汇金投资有限责任公

1

司（“汇金公司”)香港中央结算（代理人）

2

有限公司

淡马锡控股私人有限公司

2

（“淡马锡”)宝钢集团有限公司

股东性质 国家

境内非国有法人 国有法人

0.670.41

1,670,317,292（A股） 无 1,015,613,000（H股） 无

无 无

益嘉投资有限责任公司 境外法人 0.34856,000,000（H股） 无 无 1.汇金公司是由中国投资有限责任公司（“中投公司”）全资拥有的国有独资公司。汇金公司根据国务院授权，对国有重点金融企业进行股权投资，以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务。

2.20xx年11月，淡马锡向港交所进行了权益申报，披露持有本行H股权益共22,655,348,797股；截至20xx年3月31日，国家电网、百思德、长江电力分别持有本行H股2,895,782,730股、2,529,640,000股、1,015,613,000 股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去淡马锡、国家电网、百思德、长江电力持有的股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为62,452,862,651股。

3.截至20xx年3月31日，国家电网通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：英大国际控股集团有限公司856,000,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，山东鲁能集团有限公司374,500,000股，国网国际发展有限公司350,000,000股。

4.百思德是中投公司通过中投国际有限责任公司间接持有的从事海外投资的子公司。

5

§3季度经营简要分析

于20xx年3月31日，本集团资产总额132,773.82亿元，较上年末增加9,955.48亿元，增长8.11%。客户贷款和垫款总额68,278.42亿元，较上年末增加3,314.31亿元，增长5.10%。其中，公司类贷款46,287.19亿元、个人贷款17,360.25亿元、票据贴现1,109.92亿元、海外业务3,521.06亿元。

本集团持续深入推进信贷结构调整，基础设施、个人住房、小企业等优势领域贷款稳健增长；涉农贷款、保障性住房贷款等民生领域业务快速发展。同时，严格控制产能过剩行业信贷投放；稳步推进地方政府融资平台贷款清理整改，及时处置化解平台贷款风险；密切关注房地产调控政策传导的影响与房地产市场走势，主动控制房地产贷款增速，优化客户结构。

按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为706.91亿元，较上年末减少

2.24亿元。不良贷款率1.04%，较上年末下降0.05个百分点。拨备覆盖率为250.65%，较上年末增加9.21个百分点。

本集团负债总额124,082.21亿元，较上年末增加9,430.48亿元，增长

8.23%。客户存款106,115.60亿元，较上年末增加6,241.10亿元，增长

6.25%。其中，境内定期存款51,173.98亿元，活期存款53,614.47亿元；境内公司存款55,462.30亿元，个人存款49,326.15亿元；海外业务1,327.15 亿元。

股东权益总额8,691.61亿元，较上年末增加525.00亿元，增长6.43%。 存贷比率为64.34%，保持在合理水平。

资本充足率13.66%，较上年末下降0.02个百分点；核心资本充足率11.02%，较上年末上升0.05个百分点。

截至20xx年3月31日止三个月，本集团实现净利润516.09亿元，其中归属于本行股东的净利润515.12亿元，分别较上年同期增长9.26%和

9.17%。年化平均资产回报率1.62%，年化加权平均净资产收益率24.61%。

6

利息净收入821.01亿元，较上年同期增长14.62%。净利差为2.48%，净利息收益率为2.65%，分别较上年同期下降0.10个百分点和0.04个百分点。主要原因是受存款重定价以及市场利率高企影响，一季度付息率上升，超出生息资产收益率增幅。

手续费及佣金净收入243.02亿元，较上年同期增长4.96%，增速下降。主要原因是受监管政策和市场行情等因素影响，贷款承诺、财务顾问等产品收入较上年同期下降，代销基金、证券投资基金托管、代理保险等产品收入亦低于上年同期；另一方面，重点推进的理财产品、贷记卡等保持良好增势，房改金融、代客资金业务稳定增长。

业务及管理费为275.92亿元，较上年同期增加26.22亿元。成本收入比较上年同期下降0.76个百分点至25.16%。

所得税费用152.00亿元，较上年同期增加11.83亿元。所得税实际税率为22.75%。 §4重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用 □不适用

（除特别注明外，以人民币20xx年3月20xx年12月百万元列示） 31日31日存放同业款项

490,233

276,752

增因保本型理财产品募集资金增长而

77.14增加存放同业款项。

外币存款大幅增长，为有效管理外币资金头寸，外币拆放资金余额增

52.37加。

为提高资金使用效率，将部分资金

118.46投放于买入返售业务。 49.52其他应收款等资产增加。 主要是海外分行的中央银行存放款

55.23项增加。

海外分行通过增加拆入资金以支持

34.58业务发展。

(75.48)部分卖出回购交易到期。

拆出资金 买入返售金融资产 其他资产 向中央银行借款 拆入资金 卖出回购金融资产

166,139437,01527,1273,446105,9492,565

109,040200,04518,1432,22078,72510,461

7

截至20xx年截至20xx年

（除特别注明外，以人民币3月31日止3月31日止百万元列示） 三个月三个月

贷款和债券投资收益率稳步上升，

同时贷款、存放同业款项及拆出资金平均余额亦较上年同期大幅增

35.14加。

客户存款成本率受存量存款重定价及定期存款占比提高影响有所上升，同时客户存款、同业及其他金融机构存放款项和拆入资金平均余

76.12额亦较上年同期大幅增加。 减持债转股投资收益和衍生金融工

88.44具已实现收益增加。

利息收入 145,266107,495

利息支出 投资收益

(63,165)

1,500(1,109)1,3371,551(1,361)(7,307)

(35,865)

796

公允价值变动(损失)/收益汇兑收益

其他业务收入 其他业务成本 营业税金及附加

129(959.69)自营货币互换交易估值损失增加。500

167.40外币敞口及汇率变动共同引起。

1241,150.81本行20xx年6月收购的建信人寿(76)1,690.79保险有限公司纳入并表范围所致。(5,504)

32.76应税收入增加所致。

主要是考虑当前宏观经济形势与政策环境变化对信贷资产潜在风险损失状况的影响，增加计提贷款减值

39.47损失准备。

(43.13)清理睡眠户等收入减少。 101.92睡眠户返还等支出增加。 102.08境内非全资子公司净利润增加。

资产减值损失 营业外收入 营业外支出 少数股东损益

(6,686)

178(105)97

(4,794)

313(52)48

8

4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用 □不适用

本行于20xx年10月10日接到通知，汇金公司通过上海证券交易所交易系统增持本行A股股份7,384,369股，并承诺于未来12 个月内继续在二级市场增持本行股份。除此之外，本行股东在报告期内无新增承诺事项。截至本报告期末，本行股东承诺事项均得到履行。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用 √不适用

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

§5发布季度报告

按照中国会计准则编制的季度报告及按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网址(.cn)、香港联合交易所有限公司网址(.hk)及本行网址()。

中国建设银行股份有限公司董事会

20xx年4月27日

9

附录 按照中国会计准则编制的财务报表

中国建设银行股份有限公司

资产负债表 20xx年3月31日

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

本集团 20xx年20xx年3月31日12月31日本行

20xx年 20xx年3月31日 12月31日 资产：

现金及存放中央银行款项存放同业款项 贵金属 拆出资金

交易性金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 应收利息

客户贷款和垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项债券投资 对子公司的投资

对联营和合营企业的投资固定资产 土地使用权 无形资产 商誉

递延所得税资产 其他资产 资产总计

(未经审计)2,471,692490,23325,475166,13927,63310,519437,01567,1326,650,656696,6151,781,904286,957

-2,08195,95816,2641,5461,66320,77327,12713,277,382

10

(经审计)

2,379,809276,75222,718109,04023,09614,127200,04556,7766,325,194675,0581,743,569300,027

-2,06994,22216,4571,6601,66221,41018,14312,281,834(未经审计) (2,468,168 2,373,493 497,624 279,86125,475 22,718175,284 110,53313,855 8,7159,632 13,073436,977 200,04566,567 56,4206,488,500 6,189,363684,442 663,5831,780,497 1,742,342286,787 299,76512,042 11,950

- -93,122 93,36916,211 16,4041,066 1,176

- -21,331 22,00343,989 34,07713,121,569 12,138,890

经审计)

中国建设银行股份有限公司

资产负债表(续) 20xx年3月31日

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

本集团 20xx年20xx年3月31日12月31日(未经审计)(经审计)

本行

20xx年 20xx年3月31日 12月31日(未经审计) (经审计)

负债：

向中央银行借款

同业及其他金融机构存放款项 拆入资金

交易性金融负债 衍生金融负债

卖出回购金融资产 客户存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 预计负债

已发行债务证券 递延所得税负债 其他负债 负债合计

3,4461,212,054105,94933,0839,5422,56510,611,560

35,54257,13391,3875,770197,241

37342,57612,408,221

11

2,220966,22978,72533,65613,31010,4619,987,45035,93147,18980,5545,180168,312

35835,59811,465,173

3,406

1,212,195 970,03369,820 45,65430,003 30,9669,067 12,3541,655 11,59410,529,787 9,906,093

34,838 35,18256,726 46,95090,851 80,3125,749 5,180186,419 158,050

33 2332,627 27,71212,263,176 11,332,313

2,210

中国建设银行股份有限公司

资产负债表(续) 20xx年3月31日

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

股东权益：

股本 资本公积 投资重估储备 盈余公积 一般风险准备 未分配利润

外币报表折算差额

归属于本行股东权益合计 少数股东权益 股东权益合计

本集团 本行 20xx年20xx年20xx年 20xx年3月31日 12月31日3月31日 12月31日(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

250,011135,1787,05967,57667,384340,736(4,490)863,4545,707869,161

250,011135,1786,38367,57667,342289,266(4,615)811,1415,520816,661250,011 250,011135,178 135,1787,142 6,47267,576 67,57666,665 66,645332,502 281,491(681 ) (796)858,393 806,577

- -858,393 806,57713,121,569 12,138,890

负债和股东权益总计 13,277,38212,281,834

本财务报表已获本行董事会批准。

董事长 首席财务官 (法定代表人) (公司盖章) 财务会计部总经理

二○一二年四月二十七日

12

中国建设银行股份有限公司 利润表

截至20xx年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示)

一、营业收入

利息净收入

利息收入

利息支出

手续费及佣金净收入

手续费及佣金收入

手续费及佣金支出

投资收益

其中：对联营和合营企业

的投资收益

公允价值变动(损失)/收益

汇兑收益

其他业务收入

二、营业支出

营业税金及附加

业务及管理费

资产减值损失

其他业务成本

三、营业利润

加：营业外收入

减：营业外支出

四、利润总额

减：所得税费用

本集团 本行 截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月 20xx年20xx年20xx年 20xx年 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 109,682 96,333 106,747 94,830 82,101 71,630 81,289 70,967 145,266 107,495 143,599 106,378 (63,165)(35,865)(62,310) (35,411)24,302 23,154 23,807 22,873 24,934 23,809 24,356 23,407 (632)(655)(549) (534)1,500 796 1,389 825 11 11 - - (1,109)129 (1,098) (250)1,337 500 1,272 294 1,551 124 88 121 (42,946)(35,344)(40,748) (34,644)(7,307)(5,504)(7,257) (5,470)(27,592)(24,970)(26,782) (24,329)(6,686)(4,794)(6,656) (4,775)(1,361)(76)(53) (70) 66,736 60,989 65,999 60,186 178 313 169 312 (105)(52)(105) (51) 66,809 61,250 66,063 60,447 (15,200)(14,017)(15,032) (13,809)13

中国建设银行股份有限公司

利润表(续)

截至20xx年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示)

本集团 本行

截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月 20xx年20xx年20xx年 20xx年 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)

五、净利润

归属于本行股东的净利润 少数股东损益

六、基本和稀释每股收益

(人民币元)

七、其他综合收益

八、综合收益总额

归属于本行股东的综合收益 归属于少数股东的综合收益

本财务报表已获本行董事会批准。

董事长

(法定代表人) 财务会计部总经理

二○一二年四月二十七日

51,609 47,233 51,031 51,512 47,185

97 48 0.21

0.19 803 897 785 52,412 48,130 51,816 52,313 48,094 99 36

首席财务官

(公司盖章)

14

46,638

1,128

47,766

中国建设银行股份有限公司

现金流量表

截至20xx年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示)

一、经营活动现金流量：

本集团

截至3月31日止三个月20xx年 20xx年(未经审计) (未经审计)

本行

截至3月31日止三个月20xx年 20xx年(未经审计) (未经审计)

向中央银行借款净增加额 拆入资金净增加额

客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 已发行存款证净增加额 拆出资金净减少额

收取的利息、手续费及佣金的现金

收到的其他与经营活动有关的现金

经营活动现金流入小计

1,22627,220869,89328,9201,978158,6982,5681,090,503

15

-6,964436,1223,992

-120,8161,499569,393

1,19624,162865,81928,3615,406156,662

5411,082,147

-4,271428,6281,769

-119,428

765554,861

中国建设银行股份有限公司

现金流量表(续)

截至20xx年3月31日止三个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

(续)：

客户贷款和垫款净增加额

存放中央银行和同业款项

净增加额

拆出资金净增加额

买入返售金融资产净增加额

交易性金融资产净增加额

向中央银行借款净减少额

交易性金融负债净减少额

卖出回购金融资产净减少额

支付的利息、手续费及佣

金的现金

支付给职工以及为职工支

付的现金

支付的各项税费

支付的其他与经营活动有

关的现金

经营活动现金流出小计

经营活动产生/(所用)的现

金流量净额 本集团 本行 截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月20xx年 20xx年20xx年 20xx年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (332,093)(243,711)(305,738 )(229,681)(168,195)(127,018)(169,522 )(122,481)- (9,454)- (4,931)(236,970)(294,266)(236,932 )(294,266)(3,713)(1,542)(4,325 )(1,427)- (389)- (389)(573)(1,328)(963 )(1,504)(7,896)(2,157)(9,939 )(1,464)(51,455)(34,137)(50,811 )(33,726)(17,212)(14,518)(16,680 )(13,914)(12,370)(10,515)(12,284 )(10,346)(13,304)(15,959)(13,849 )(15,359)(843,781)(754,994)(821,043 )(729,488)246,722 (185,601)261,104 (174,627)

16

一、经营活动现金流量

中国建设银行股份有限公司

现金流量表(续)

截至20xx年3月31日止三个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)

收回投资收到的现金

收取的现金股利

处置固定资产和其他长期资

产收回的现金净额

投资活动现金流入小计

投资支付的现金

购建固定资产和其他长期资

产支付的现金

取得子公司、联营和合营

企业支付的现金

投资活动现金流出小计

投资活动(所用)/产生的现

金流量净额 本集团 本行 截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月20xx年 20xx年20xx年 20xx年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 125,541 483,768 121,709 482,991 2 - - - 186 98 48 56 125,729 483,866 121,757 483,047 (170,180)(280,161)(165,623 ) (277,712)(4,615)(560)(2,582 ) (533)- (3)(92 ) (102)(174,795)(280,724)(168,297 ) (278,347)(49,066)203,142 (46,540 ) 204,700

17 二、投资活动现金流量：

中国建设银行股份有限公司

现金流量表(续)

截至20xx年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示)

三、筹资活动现金流量

子公司吸收少数股东投资收到的现金

筹资活动现金流入小计

分配股利支付的现金 偿付已发行债券利息支付的现金

支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计 筹资活动所用的现金流量净额

四、汇率变动对现金及现金

等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额加：期初现金及现金等价

物余额

六、期末现金及现金等价物余额

本集团

本行

截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月20xx年 20xx年20xx年 20xx年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

88 106 - -

88 106 - -

(7)- - -

(1,505)

(1,505)

(1,505 )

(1,505)

- (51)- - (1,512)(1,556)(1,505 ) (1,505)(1,424)

(1,450)

(1,505 )

(1,505)

11 (232)11 (237)

196,243 15,859 213,070 28,331 558,463 301,299 545,765 291,381

754,706 317,158 758,835 319,712

18

中国建设银行股份有限公司

现金流量表(续)

截至20xx年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示)

现金流量表补充资料：

(1) 将净利润调节为经营活动

的现金流量净额

净利润

加： 资产减值损失

折旧及摊销 折现回拨

公允价值变动损失/(收益)

对联营和合营企业的投资收益 股利收入

未实现的汇兑损失 已发行债券利息支出 出售投资性证券的净收益

处置固定资产和其他长期资产的净收益 递延所得税的净减少 经营性应收项目的增加 经营性应付项目的增加 经营活动产生/(所用)的现金流量净额

本集团

本行

截至3月31日止三个月

截至3月31日止三个月20xx年 20xx年20xx年 20xx年(未经审计) (未经审计)

(未经审计) (未经审计)

51,609 47,233 51,031 46,638 6,686 4,794 6,656 4,775 3,312 3,181 3,266 3,130 (429)(334)(429 )(334) 1,109 (129)

1,098 250

(11)(11)- - (2)- - (40) 30 564 27 544 1,375 808 1,375 808 (641)

(178)

(588 )(154)

- (13)- (13) 425 769 456 702 (762,479)(698,513)(734,993 )(674,960) 945,738 456,228 933,205 444,027 246,722 (185,601)

261,104 (174,627)

19

中国建设银行股份有限公司

现金流量表(续)

截至20xx年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示)

现金流量表补充资料(续)：

(2) 现金及现金等价物净变动

情况

现金及现金等价物的期末

余额

减：现金及现金等价物的

期初余额

现金及现金等价物净增加额

本财务报表已获本行董事会批准。

董事长

(法定代表人)

财务会计部总经理

二○一二年四月二十七日

本集团 本行 截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月20xx年 20xx年20xx年 20xx年(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 754,706 317,158 758,835 319,712(558,463) (301,299)(545,765 ) (291,381)196,243 15,859 213,070 28,331 首席财务官 (公司盖章)

20